ファイナンシャルプランニング技能士（ＦＰ）の資格と仕事内容:資格が就職・転職に有利に働く為に

【05P24Nov09】メディアファイブmedia5 Premier Royal FP技能検定試験2級 合格保証版

FP技能検定試験2級合格を目指す学習ソフト。

「学習ナビモード」、「ゲーム学習モード」、「傾向と対策モード」、「弱点克服モード」、「トレーニングモード」、「実践・模擬テストモード」、「編集モード」、「3分学習モード」の、8つの学習モードを搭載。

受験資格

ＡＦＰ認定研修を修了した者、
２年以上の実務経験を有する者、
３級のＦＰ技能検定に合格した者（金融渉技能審査３級を含む）

試験日

年５回
（２・５・９月　→　日本ファイナンシャル・プランナーズ協会が実施/１・１０月　→　金融財政事情研究会が実施）

試験科目

学科　→　ライフプランニングと資金計画、リスク管理、金融資産運用など７科目（マークシート）

実技　→　個人思案相談業務、中小事業主資産相談業務などから１科目選択

試験傾向

学科、実技ともに基礎的な知識判定問題

合格率

11.7%（02年度第一回）

ファイナンシャル・プランナー（ＦＰ）になるには

国家資格のＦＰ技能士試験と、それを実施している二つの組織の関連性は、かなり複雑なことになっている。詳細は各組織の公式ＨＰなどで調べていただきたい。

日本ファイナンシャル・プランナーズ協会の指定講座を受講してＦＰ技能士2級に受かれば、国家資格も取れるし、協会に入会してＡＦＰにもなれるからお勧めルートかも。

ただし、ＡＦＰ養成研修を受けるには20〜25万程度必要。

ＣＦＰにも2年ごとの資格更新時に研修義務づけありなど、費用面では何かと割高感あり。

ＦＰ技能士は2級を取ればいい。

3級には2級の受験資格を得るため以上の意味はあまりないし、1級は国際資格として通用するＣＦＰに対応した上級資格で、それも国内では苦労して取ったほどの使い道はない。
実技といっても選択記入式や計算問題が中心で、選択科目によっては学科よりやさしい。

国家資格化について

2002年度から、これまでバラ、バラに資格認定を行なってきた日本ファイナンシャル・プランナーズ協会と金融財政事情研究会が、共通国家試験の実施に携わるようになった。

国家資格化によって、第一回の受験者数は日本ＦＰ協会が前年に実施したＡＦＰ試験のときよりも増加。

難度も高くなったと判断できる。

だが、国家資格化されても、ＦＰに独占業務が与えられたわけではない。

志望者にとっての実質的なメリットは疑問だ。

ファイナンシャル・プランナー（ＦＰ）の仕事内容

ファイナンシャル・プランナー（ＦＰ）の資格制皮は2002年から大きく変化した。ただ、資格を取得してからの現実は、これまでと同じだと考えてよい。

ここでは「ＦＰ技能士2級」≠「ＡＦＰ」を中心に、その仕事の概況を説明しよう。

ファイナンシャル・プランニングとは、資産運用に関する助言と計画作りのことである。
我々が将来のお金の使い方について意見が欲しいとき、プロとして応えてくるのがＦＰたち。いわば個人客向けの金融コンサルタントである。

5年前には1万人程度しかいなかった有資格者も、あっという間に10万人以上となった。

受験人気は国家資格化でさらにヒートアップしている。

しかし、こうした数字やＦＰ受験界の活況ぶりだけを見て、

「これが今、お買い得の資格なのかも！」と飛びつくのは危険だ。

まず知っておかなければならないのは、ＦＰ有資格者のほとんどは、生命保険外務員（生保のオバちゃん）をはじめとする金融機関の営業職従事者と、税理士などとのＷ資格組であるということ。

彼らや彼女らは、日々の業務上で軽くハクをつけるためにＦＰ資格を取った（会社で取らされた）だけの人々だ。

自社の商品を売り込むため（金融機関営業職）、あるいは資産税相続対策への強さをアピールするため（会計事務所関係者）の、セールストーク上の小道具として、この資格を使っている。

ＦＰ技能士2級やＡＦＰの取得に多大なエネルギーは要さない。

企業側にしてみれば働かせながら取らせることも十分可能なので、就・転職の際の武器にはならない。

もし、ＦＰ技能士1級やＣＦＰといった１級資格まで取ったとしても、使い勝手はたいして変わらないものと思ってほしい。

お気に入りのブックマーク・ＲＳＳに登録 »